УСЛОВИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ
  • На каких условиях дают деньги ваши источники?

Единых условий нет. Всё зависит от инструмента: у фондов одни условия, у банков другие, у госфинансирования – третьи и т.д.

Нужно отталкиваться не от инструментов, а от проекта, и уже под него подбирать подходящие источники денег. Зачастую в одном проекте приходится использовать несколько источников финансирования с разными условиями.

  • На каких условиях дают деньги ваши источники?

    Единых условий нет. Всё зависит от инструмента: у фондов одни условия, у банков другие, у госфинансирования – третьи и т.д.

    Нужно отталкиваться не от инструментов, а от проекта, и уже под него подбирать подходящие источники денег. Зачастую в одном проекте приходится использовать несколько источников финансирования с разными условиями.

КРИТЕРИИ ПРОЕКТОВ
  • С какими сферами вы работаете?
  • С какими регионами вы работаете?
  • Это должен быть обязательно работающий бизнес?
  • Если у меня нет залогов, можно ли что-то сделать?
  • Какой объём финансирования вы привлекаете?

Мы не ограничиваем себя сферами. Работаем практически с любыми, если понимаем, каким источникам финансирования это может быть интересно.

Проще назвать то, с чем не работаем:

  • Табак
  • Алкоголь
  • Шоу-бизнес
  • Игорный бизнес (казино и т.д.)

Вопрос всегда не столько сферы, сколько конкретного проекта – команда, задачи, объём финансирования. У нас есть крупные производственные проекты, IT и другие.

Преимущественно с Россией, но не только.

Команда должна быть обязательно русскоговорящей, а вопрос региональности открыт.

Разумеется, в работающий бизнес привлечь финансирование проще. Но мы также работаем и с проектами на стадии «гринфилд», – когда есть идея, команда и ресурсы, – и на стадии «браунфилд», – когда есть прототип / пилотный проект.

У каждого инструмента финансирования есть свои требования к проекту.

Например, для банка при проектном финансировании критично важны залоги. Что же касается инвестиционных фондов, то для них отсутствие залога не является стоп-фактором. Но для фондов будут важны другие моменты, которые не играют такой роли для банков.

Поэтому нужно смотреть проект и разрабатывать стратегию под него.

  • Если речь о средне- и долгосрочном финансировании (всё, что более года) – как правило, работаем с суммами от 150 миллионов до 5 миллиардов рублей.

Нужно понимать, что большая часть инструментов сегодня находятся в диапазоне 3 – 25 миллионов долларов. Возможна работа с менее и более крупными проектами – нужно рассматривать конкретную ситуацию и перспективность проекта.

  • Если речь о краткосрочном финансировании (до года) – работаем с проектами от 5 миллионов рублей.
  • С какими сферами вы работаете?

    Мы не ограничиваем себя сферами. Работаем практически с любыми, если понимаем, каким источникам финансирования это может быть интересно.

    Проще назвать то, с чем не работаем:

    • Табак
    • Алкоголь
    • Шоу-бизнес
    • Игорный бизнес (казино и т.д.)

    Вопрос всегда не столько сферы, сколько конкретного проекта – команда, задачи, объём финансирования. У нас есть крупные производственные проекты, IT и другие.

  • С какими регионами вы работаете?

    Преимущественно с Россией, но не только.

    Команда должна быть обязательно русскоговорящей, а вопрос региональности открыт.

  • Это должен быть обязательно работающий бизнес?

    Разумеется, в работающий бизнес привлечь финансирование проще. Но мы также работаем и с проектами на стадии «гринфилд», – когда есть идея, команда и ресурсы, – и на стадии «браунфилд», – когда есть прототип / пилотный проект.

  • Если у меня нет залогов, можно ли что-то сделать?

    У каждого инструмента финансирования есть свои требования к проекту.

    Например, для банка при проектном финансировании критично важны залоги. Что же касается инвестиционных фондов, то для них отсутствие залога не является стоп-фактором. Но для фондов будут важны другие моменты, которые не играют такой роли для банков.

    Поэтому нужно смотреть проект и разрабатывать стратегию под него.

  • Какой объём финансирования вы привлекаете?
    • Если речь о средне- и долгосрочном финансировании (всё, что более года) – как правило, работаем с суммами от 150 миллионов до 5 миллиардов рублей.

    Нужно понимать, что большая часть инструментов сегодня находятся в диапазоне 3 – 25 миллионов долларов. Возможна работа с менее и более крупными проектами – нужно рассматривать конкретную ситуацию и перспективность проекта.

    • Если речь о краткосрочном финансировании (до года) – работаем с проектами от 5 миллионов рублей.
ОПЫТ
  • Если я знаю, какой инструмент мне подходит, зачем мне ваши услуги?
  • С кем вы работали?
  • Вы пишете, что у вас есть своё сообщество профессионалов. По каким задачам вы можете порекомендовать специалистов?

Если вы можете и хотите ловить рыбу – идите на речку, не идите в супермаркет. Мы ни в коем случае не настаиваем на том, что без наших услуг невозможно привлечь финансирование в проект. Возможно. Другой вопрос, сколько времени это займёт, какую долю вы отдадите инвестору, какие % заплатите по кредиту или займу, какая ставка налогообложения будет у проекта и ещё ряд важных моментов, прямо влияющих на безопасность и развитие вашего проекта. Наши самые благодарные клиенты – те, кто сами «половили рыбу» несколько месяцев-лет и поняли, что «что-то не клюёт» :)

Мы берёмся за то, чтобы не просто привлечь финансирование, но и создать максимально выгодные условия для роста компании. Поэтому наши клиенты рекомендуют нас своим друзьям и партнёрам.

И да, два слова об инструментах. Если взять только один – инвестиционные фонды, то их в Москве сегодня порядка 150. Но идти с конкретным проектом нужно не более, чем в конкретные 20-30 фондов, иногда 3-5, остальные – будут пустой тратой времени по ряду причин. И даже потратив 4 месяца на согласования с конкретным фондом, можно разругаться с ним на этапе Due Diligence… и т.д.

Если взять частных инвесторов – можно два месяца договариваться обо всём, и не договориться. Можно договориться, получить деньги, а через полгода у инвестора случился развод с женой, он прибежал к вам и требует возврата денег в обмен на долю… Между тем, есть решения, которые позволяют избежать подобных оказий.

Выбор за вами.

Подготовка и актуальная корректировка документов для Инвесторов (пакет Инвестор-дэк (ТЭО) по стандартам «большой четвёрки»):

  • Инвестиционный меморандум;
  • Финансовая модель;
  • Юридическая модель;
  • Презентация;
  • Тизер;
  • и пр.

 

Финансово-юридическое сопровождение Проекта:

  • Подготовка Term Sheet и инвестиционного контракта с целью максимальной защиты ваших интересов;
  • Юридическое структурирование (легальная оптимизация налогообложения / зона российского и зарубежного права);
  • Финансово-юридическое управление операционной деятельностью проекта;
  • Организация ежегодного независимого финансово-юридического аудита (due diligence).

 

Маркетинг:

  • Бренд-билдинг (создание брендов, балансирование продуктовой линейки, масштабизация, диверсификация);
  • Организация рекламной активности продвигаемых брендов (в РФ и за рубежом).

 

Дистрибуция товаров в торговые сети и оптовые компании:

  • Организация и оперативное управление.
  • Если я знаю, какой инструмент мне подходит, зачем мне ваши услуги?

    Если вы можете и хотите ловить рыбу – идите на речку, не идите в супермаркет. Мы ни в коем случае не настаиваем на том, что без наших услуг невозможно привлечь финансирование в проект. Возможно. Другой вопрос, сколько времени это займёт, какую долю вы отдадите инвестору, какие % заплатите по кредиту или займу, какая ставка налогообложения будет у проекта и ещё ряд важных моментов, прямо влияющих на безопасность и развитие вашего проекта. Наши самые благодарные клиенты – те, кто сами «половили рыбу» несколько месяцев-лет и поняли, что «что-то не клюёт» :)

    Мы берёмся за то, чтобы не просто привлечь финансирование, но и создать максимально выгодные условия для роста компании. Поэтому наши клиенты рекомендуют нас своим друзьям и партнёрам.

    И да, два слова об инструментах. Если взять только один – инвестиционные фонды, то их в Москве сегодня порядка 150. Но идти с конкретным проектом нужно не более, чем в конкретные 20-30 фондов, иногда 3-5, остальные – будут пустой тратой времени по ряду причин. И даже потратив 4 месяца на согласования с конкретным фондом, можно разругаться с ним на этапе Due Diligence… и т.д.

    Если взять частных инвесторов – можно два месяца договариваться обо всём, и не договориться. Можно договориться, получить деньги, а через полгода у инвестора случился развод с женой, он прибежал к вам и требует возврата денег в обмен на долю… Между тем, есть решения, которые позволяют избежать подобных оказий.

    Выбор за вами.

  • С кем вы работали?
  • Вы пишете, что у вас есть своё сообщество профессионалов. По каким задачам вы можете порекомендовать специалистов?

    Подготовка и актуальная корректировка документов для Инвесторов (пакет Инвестор-дэк (ТЭО) по стандартам «большой четвёрки»):

    • Инвестиционный меморандум;
    • Финансовая модель;
    • Юридическая модель;
    • Презентация;
    • Тизер;
    • и пр.

     

    Финансово-юридическое сопровождение Проекта:

    • Подготовка Term Sheet и инвестиционного контракта с целью максимальной защиты ваших интересов;
    • Юридическое структурирование (легальная оптимизация налогообложения / зона российского и зарубежного права);
    • Финансово-юридическое управление операционной деятельностью проекта;
    • Организация ежегодного независимого финансово-юридического аудита (due diligence).

     

    Маркетинг:

    • Бренд-билдинг (создание брендов, балансирование продуктовой линейки, масштабизация, диверсификация);
    • Организация рекламной активности продвигаемых брендов (в РФ и за рубежом).

     

    Дистрибуция товаров в торговые сети и оптовые компании:

    • Организация и оперативное управление.
РАЗРАБОТКА СТРАТЕГИИ ПРИВЛЕЧЕНИЯ ФИНАНСИРОВАНИЯ
  • Можете ли вы работать по активному варианту привлечения финансирования без разработки стратегии?
  • Давайте заключим с вами договор, где пропишем, что разработку стратегии я оплачу, когда вы привлечёте деньги.
  • Давайте и стратегию включим в success fee!
  • Что можно сделать, если бридж-финансирование (займ до года) не подходит, стратегии у меня нет, и я не готов(а) оплачивать разработку стратегии?
  • Мне разработка стратегии не нужна, вам нужно – вы и разрабатывайте!

Можем.

Что такое разработка стратегии? Это составление карты: определяем исходную точку, определяем конечную, смотрим, какие пути есть, какие овраги ждут и т.д. Без карты в путь не отправляемся.

Однако есть два случая, когда составление карты не требуется:

1-й случай — Карта уже у вас есть.

То есть, Вы пришли уже полностью подготовленные:

  • вы знаете, какой инструмент или какие инструменты финансирования вам нужны;
  • вы готовы к накладным расходам по этому инструменту;
  • вас устраивают сроки;
  • у вас ГОТОВЫ ДОКУМЕНТЫ для этого инструмента и т.д.

Например, вы всё это уже сделали в том же ALTHAUS.

В этом случае вы просто машете рукой:

—  Идём туда! Вас нанимаем на то, чтобы болота обойти, от волков отбиться, и сделать это максимально быстро.

— Отлично, подписываем договор, начинаем работу!
2-й случай — бридж-финансирование (кредит или займ до года).

В таком случае, отправляясь в магазин за червями на рыбалку, стоит предложить: давайте я заплачу за червей, если будет клевать рыба. При этом неважно, что машина в итоге не завелась, и вы никуда не поехали – рыба же не клевала, значит, и магазину ничего не должны.

Разработка стратегии – это даже не полдела по привлечению финансирования. Результат сессии – это три момента:

  • Позиционирование вашего проекта именно для инвесторов / кредиторов.
  • Отобранные источники денег, которые подходят для проекта и с которыми вы готовы работать.
  • План привлечения финансирования, включая календарно-бюджетный план работ.

Далее, имея на руках такую карту, вы осознанно принимаете решение:

  • Отправитесь в путь или нет.
  • Если отправитесь – пойдёте самостоятельно или наймёте опытных проводников в сопровождение.
  • Если вы отправились в путь – нужна слаженная работа ваша и проводников, иначе можно не дойти.

Мухи отдельно, котлеты отдельно.

  • Поймите правильно, для нас все эти оплаты, конечно, не заработок, но мы точно не готовы тратить целый рабочий день на то, чтобы услышать по итогу «Ребята, спасибо, всё классно, мы вам позвоним!», что уже бывало, бывало :)
  • С другой стороны, готовность оплачивать такую важную работу — есть показатель серьёзности намерений не просто встретиться-поговорить, но потом ещё и что-то начать делать. Примерно для половины проектов, которые к нам обращаются, задача привлечь финансирование находится в статусе «Эх, хорошо бы…». То есть, здорово, если деньги появятся, а если нет – то и не беда. Но нам такая позиция не подходит, поскольку наш интерес – success fee по факту привлечения финансирования, а чтобы success наступил – требуются серьёзные усилия и с нашей, и с вашей стороны.
  • С третьей стороны, работа оплачивается вами по факту и только если вы довольны её результатом – позиционированием проекта, отобранными источниками, планом работ. Не довольны – не оплачиваете, сотрудничество заканчиваем.
  • С четвёртой, идеальная история для нас – когда вы пришли уже готовые и разработка стратегии не требуется.

Если вы по каким-то причинам не готовы инвестировать в то, чтобы получить на руки карту и выбрать оптимальный путь привлечения финансов – можно провести экспресс-анализ и работать дальше по пассивному варианту – если к нам поступит заявка на проект из вашей сферы, мы вам сообщим.

Также возможные варианты:

  • разработать стратегию самостоятельно;
  • найти того, кто это сделает бесплатно, по бартеру и т.д.

Про самостоятельную разработку ещё раз:

https://smpl.vc/razrabotka-strategii/

Если вы можете позволить себе потратить несколько месяцев или лет на не-системные попытки решить задачу, это ваш выбор, мы его уважаем :) Но в этом случае нам не по пути.

  • Можете ли вы работать по активному варианту привлечения финансирования без разработки стратегии?

    Можем.

    Что такое разработка стратегии? Это составление карты: определяем исходную точку, определяем конечную, смотрим, какие пути есть, какие овраги ждут и т.д. Без карты в путь не отправляемся.

    Однако есть два случая, когда составление карты не требуется:

    1-й случай — Карта уже у вас есть.

    То есть, Вы пришли уже полностью подготовленные:

    • вы знаете, какой инструмент или какие инструменты финансирования вам нужны;
    • вы готовы к накладным расходам по этому инструменту;
    • вас устраивают сроки;
    • у вас ГОТОВЫ ДОКУМЕНТЫ для этого инструмента и т.д.

    Например, вы всё это уже сделали в том же ALTHAUS.

    В этом случае вы просто машете рукой:

    —  Идём туда! Вас нанимаем на то, чтобы болота обойти, от волков отбиться, и сделать это максимально быстро.

    — Отлично, подписываем договор, начинаем работу!
    2-й случай — бридж-финансирование (кредит или займ до года).

  • Давайте заключим с вами договор, где пропишем, что разработку стратегии я оплачу, когда вы привлечёте деньги.

    В таком случае, отправляясь в магазин за червями на рыбалку, стоит предложить: давайте я заплачу за червей, если будет клевать рыба. При этом неважно, что машина в итоге не завелась, и вы никуда не поехали – рыба же не клевала, значит, и магазину ничего не должны.

    Разработка стратегии – это даже не полдела по привлечению финансирования. Результат сессии – это три момента:

    • Позиционирование вашего проекта именно для инвесторов / кредиторов.
    • Отобранные источники денег, которые подходят для проекта и с которыми вы готовы работать.
    • План привлечения финансирования, включая календарно-бюджетный план работ.

    Далее, имея на руках такую карту, вы осознанно принимаете решение:

    • Отправитесь в путь или нет.
    • Если отправитесь – пойдёте самостоятельно или наймёте опытных проводников в сопровождение.
    • Если вы отправились в путь – нужна слаженная работа ваша и проводников, иначе можно не дойти.
  • Давайте и стратегию включим в success fee!

    Мухи отдельно, котлеты отдельно.

    • Поймите правильно, для нас все эти оплаты, конечно, не заработок, но мы точно не готовы тратить целый рабочий день на то, чтобы услышать по итогу «Ребята, спасибо, всё классно, мы вам позвоним!», что уже бывало, бывало :)
    • С другой стороны, готовность оплачивать такую важную работу — есть показатель серьёзности намерений не просто встретиться-поговорить, но потом ещё и что-то начать делать. Примерно для половины проектов, которые к нам обращаются, задача привлечь финансирование находится в статусе «Эх, хорошо бы…». То есть, здорово, если деньги появятся, а если нет – то и не беда. Но нам такая позиция не подходит, поскольку наш интерес – success fee по факту привлечения финансирования, а чтобы success наступил – требуются серьёзные усилия и с нашей, и с вашей стороны.
    • С третьей стороны, работа оплачивается вами по факту и только если вы довольны её результатом – позиционированием проекта, отобранными источниками, планом работ. Не довольны – не оплачиваете, сотрудничество заканчиваем.
    • С четвёртой, идеальная история для нас – когда вы пришли уже готовые и разработка стратегии не требуется.
  • Что можно сделать, если бридж-финансирование (займ до года) не подходит, стратегии у меня нет, и я не готов(а) оплачивать разработку стратегии?

    Если вы по каким-то причинам не готовы инвестировать в то, чтобы получить на руки карту и выбрать оптимальный путь привлечения финансов – можно провести экспресс-анализ и работать дальше по пассивному варианту – если к нам поступит заявка на проект из вашей сферы, мы вам сообщим.

    Также возможные варианты:

    • разработать стратегию самостоятельно;
    • найти того, кто это сделает бесплатно, по бартеру и т.д.

    Про самостоятельную разработку ещё раз:

    https://smpl.vc/razrabotka-strategii/

  • Мне разработка стратегии не нужна, вам нужно – вы и разрабатывайте!

    Если вы можете позволить себе потратить несколько месяцев или лет на не-системные попытки решить задачу, это ваш выбор, мы его уважаем :) Но в этом случае нам не по пути.

НАКЛАДНЫЕ РАСХОДЫ
  • Будут ли какие-то накладные расходы кроме оплаты стратегии?
  • Эти накладные расходы я тоже оплачиваю вам?
  • Если я не готов(а) оплачивать накладные расходы по тому или иному инструменту до привлечения финансирования – значит, ничего сделать нельзя?
  • Сделайте нам пакет документов, а мы с вами рассчитаемся, когда вы привлечёте нам деньги.

По каждому инструменту есть свои задачи, требующие тех или иных ресурсов, то есть, наличия тех или иных специалистов в вашем штате / у ваших друзей-партнёров-родственников или же наличия денег, чтобы оплатить работу этих специалистов. Вполне может быть, что у вас есть нужные специалисты, которые решают эти задачи. Например, опытные юристы в штате, которые успешно делают юридические модели бизнесов. А вы сами, например, отлично разрабатываете финансовые модели.

Сессия нужна, в том числе, для того, чтобы определиться, готовы ли вы к тому или иному инструменту.

Всё зависит от вашей ситуации и пожеланий:

  • вы можете нанять своих подрядчиков без вопросов;
  • вы можете обратиться к тем подрядчикам, с которыми работаем мы;
  • вы можете нанять нас, чтобы мы дальше нанимали субподрядчиков.

Если вы нанимаете своих подрядчиков, ТЗ для них и приём работ стоит согласовать с нами, дабы избежать ситуации, когда вы уже заплатили, например, за разработку пакета документов, а качество его оставляет желать лучшего.

Во-первых, если проект жизнеспособный, всегда есть варианты, где найти финансирование, чтобы закрыть накладные расходы — мы можем помочь решить и эту задачу.

Во-вторых, «по многочисленным просьбам трудящихся» мы отработали условия оплаты накладных расходов только в случае успешного привлечения финансирования. То есть все риски на нас. Другое дело, что это иной формат взаимоотношений, и обсуждать этот вариант индивидуально мы готовы только после детального понимания проекта и согласования общего плана действий.

Мы не готовим документы – ни платно, ни бесплатно.

Вы можете:

  • подготовить документы самостоятельно;
  • нанять своих подрядчиков;
  • попросить вам рекомендовать проверенных специалистов.

Мы рекомендуем последний вариант, но не настаиваем на нём. Специалисты, с которыми мы работаем – очень высокого уровня, выполняют работы, в том числе, для «большой четвёрки», и в отличие от многих подрядчиков БЕРУТ НА СЕБЯ РИСКИ ПО ДОРАБОТКЕ ПАКЕТА ДОКУМЕНТОВ ПОД ИНВЕСТОРА.

Если документов нет, нет специалистов и нет денег на специалистов, но проект перспективный – см. предыдущий пункт. Да, иногда мы заказываем подготовку документов для проекта за свой счёт. Этот формат обсуждается только после согласования общего плана действий, который разрабатывается на совместной сессии.

  • Будут ли какие-то накладные расходы кроме оплаты стратегии?

    По каждому инструменту есть свои задачи, требующие тех или иных ресурсов, то есть, наличия тех или иных специалистов в вашем штате / у ваших друзей-партнёров-родственников или же наличия денег, чтобы оплатить работу этих специалистов. Вполне может быть, что у вас есть нужные специалисты, которые решают эти задачи. Например, опытные юристы в штате, которые успешно делают юридические модели бизнесов. А вы сами, например, отлично разрабатываете финансовые модели.

    Сессия нужна, в том числе, для того, чтобы определиться, готовы ли вы к тому или иному инструменту.

  • Эти накладные расходы я тоже оплачиваю вам?

    Всё зависит от вашей ситуации и пожеланий:

    • вы можете нанять своих подрядчиков без вопросов;
    • вы можете обратиться к тем подрядчикам, с которыми работаем мы;
    • вы можете нанять нас, чтобы мы дальше нанимали субподрядчиков.

    Если вы нанимаете своих подрядчиков, ТЗ для них и приём работ стоит согласовать с нами, дабы избежать ситуации, когда вы уже заплатили, например, за разработку пакета документов, а качество его оставляет желать лучшего.

  • Если я не готов(а) оплачивать накладные расходы по тому или иному инструменту до привлечения финансирования – значит, ничего сделать нельзя?

    Во-первых, если проект жизнеспособный, всегда есть варианты, где найти финансирование, чтобы закрыть накладные расходы — мы можем помочь решить и эту задачу.

    Во-вторых, «по многочисленным просьбам трудящихся» мы отработали условия оплаты накладных расходов только в случае успешного привлечения финансирования. То есть все риски на нас. Другое дело, что это иной формат взаимоотношений, и обсуждать этот вариант индивидуально мы готовы только после детального понимания проекта и согласования общего плана действий.

  • Сделайте нам пакет документов, а мы с вами рассчитаемся, когда вы привлечёте нам деньги.

    Мы не готовим документы – ни платно, ни бесплатно.

    Вы можете:

    • подготовить документы самостоятельно;
    • нанять своих подрядчиков;
    • попросить вам рекомендовать проверенных специалистов.

    Мы рекомендуем последний вариант, но не настаиваем на нём. Специалисты, с которыми мы работаем – очень высокого уровня, выполняют работы, в том числе, для «большой четвёрки», и в отличие от многих подрядчиков БЕРУТ НА СЕБЯ РИСКИ ПО ДОРАБОТКЕ ПАКЕТА ДОКУМЕНТОВ ПОД ИНВЕСТОРА.

    Если документов нет, нет специалистов и нет денег на специалистов, но проект перспективный – см. предыдущий пункт. Да, иногда мы заказываем подготовку документов для проекта за свой счёт. Этот формат обсуждается только после согласования общего плана действий, который разрабатывается на совместной сессии.

Нажимая кнопку, Вы соглашаетесь с условиями передачи информации.