ПРОГРАММА ПРИВЛЕЧЕНИЯ
ЧАСТНЫХ ИНВЕСТИЦИЙ

1. В чём суть нашего предложения

СОЗДАТЬ благоприятные, привлекательные УСЛОВИЯ привлечения денежных средств граждан РФ (и не только граждан РФ) для инвестирования в создание модернизированных, импортозамещающих предприятий на территории г. Москвы.

---

2. Проблематика состояния экономики

• Снижение объёма Валового Внутреннего Продукта.
• Дефицит бюджета.
• Девальвации национальной валюты.
• Чувствительное падение уровня доходов населения.
• Рост числа бедных и безработных.
• Как следствие, рост социального напряжения.

Москва, как и вся Россия, сегодня переживает непростые времена!

В этих условиях, Правительству Москвы просто необходимо помимо уже принятой и реализуемой антикризисной программы продолжать искать дальнейшие возможные пути выхода из существующего сегодня экономического кризиса.

---

3. Задачи по модернизации экономики

Несмотря на наличие внешних неблагоприятных факторов (прежде всего, взаимное с внешним миром продуктовое и финансовое эмбарго), а в каком-то смысле, в том числе, ввиду наличия этих самых внешних неблагоприятных факторов, Москве сегодня, впрочем как и всей России, как никогда ранее, необходимо самым быстрым темпом начать развивать внутреннее потребительское производство и прежде всего в наиболее чувствительных областях, требующих модернизации и импортозамещения.

Очевидно, что для решения данной задачи необходимо привлечь существенный объем финансирования.

Закономерно, возникает вопрос: каковы могут быть источники финансирования для решения подобной задачи?

---

4. Варианты источников финансирования

• Дешёвые западные кредиты (сегодня, по понятным причинам,  это просто невозможно!).
• Кредиты и/или инвестиции из КНР (вопрос, зачем ставить экономику нашей страны под контроль другого, пускай в данный момент, условно, дружественного нам государства?).
• Включить денежный печатный станок ЦБ (инфляция, девальвация, гиперинфляция ‒ и так по кругу, добро пожаловать в 90-е).
• Добиться снижения ставки коммерческого кредита КБ до 2,5% (для этого инфляция должна быть не более 1% ‒  теоретически возможно, но для экспортно-ориентированной экономики это будет очень тяжёлое бремя).
• Есть ещё варианты?

---

5. Наше предложение

Сегодня на руках у россиян скопился колоссальный объем наличных средств, абсолютно никоим образом не работающих на экономику Российской Федерации.

Часть этих средств размещены в российских коммерческих банках (по данным ЦБ, в данный момент на вкладах физ. лиц находится более 30 трлн р.).

Часть этих средств, условно, лежит «под подушкой» (приблизительно, такая же сумма конвертирована в СКВ).

Часть этих средств лежит на зарубежных счетах, как правило, в накопительных оффшорных фондах (2-4% годовых в валюте / под гарантии европейских правительств).

Это значит, что сегодня, по вполне понятным причинам, ни один рубль, ни один доллар из этой огромной денежной массы, не работает на развитие экономики Москвы и России (очевидно, что любая ставка коммерческого кредита выше 3-5%, экономику предприятия, а значит и экономику всей страны, может только подавлять, но не развивать).

В этих условиях, представляется более чем разумным, заинтересовать людей извлечь хотя бы часть этих накопленных средств, условно «из-под подушки», и запустить их в оборот, в экономику Москвы и России.

Для решения этой задачи предлагаем обратиться к опыту ведущих мировых экономик, где рост частных инвестиций граждан составляет львиную долю объёма всех инвестиций в малый, средний и даже крупный бизнес.

---

6. Каким образом мы сможем добиться существенного роста частных инвестиций граждан России в экономику Москвы?

Очевидно, что для этого необходимо создать соответствующие благоприятные, привлекательные условия.

Мы опросили потенциальных частных инвесторов (мужчины и женщины от 25 лет, включая пенсионного возраста, имеющие накопления от 3 млн. рублей в рублёвом и долларовом эквиваленте / ранее НИКОГДА не инвестировавшие ни в какие частные предприятия), при каких условиях они готовы были бы инвестировать свои личные сбережения в экономику Москвы?

Под инвестициями в экономику Москвы подразумевалась покупка долей юр.лиц, вновь создаваемых современных производственных предприятий (заводов, фабрик, объектов переработки сельского хозяйства и тому подобных объектов).

Особо подчёркивалась среда «импортозамещения».

---

7. Почти всеми опрошенными было выделено ТОЛЬКО 2 принципиальных «ключевых» момента

1. Страховка на инвестицию от правительства Москвы (по примеру системы страхования банковских вкладов (ССВ), в размере от 1,0 до 1,4-1,5 млн. руб.).
2. Приоритет возврата инвестиционных (денежных) средств Инвестору ДО момента выплаты налогов и дивидендов (из первичной прибыли / без потери доли владения инвестированной компании). Так называемый «привилегированный» формат выплаты дивидендов.

При этом подавляющее количество опрошенных согласились с тем, что «страховка на инвестицию» должна действовать только до момента возврата инвестированных средств Инвестору (дивидендами, по приоритету).

---

8. C юридической точки зрения, как это может и должно быть регламентировано?

Такие гарантии, могут и должны быть предоставлены путём принятия закона «О страховании инвестиций физических лиц, подчёркиваем, в приоритетный список предприятий, в нашем случае, Москвы».

За основу и можно, и нужно взять доказавший свою высокую эффективность (после банковского кризиса 2002 года) закон обязательного страхования банковских вкладов населения (ССВ).

В соответствии с предлагаемым инициативой, под защитой (гарантией) вышеназванной системы страхования будут находиться все инвестиции, направленные на поддержку и развитие приоритетного списка предприятий Москвы, ограниченные максимальным размером величины страхования до 1,4-1,5 млн. рублей РФ.

Полномочия по реализации системы страхования инвестиций физических лиц в приоритетный список предприятий Москвы, предлагается возложить на созданный, в соответствии с предлагаемым законопроектом, Фонд Правительства Москвы «Агентство по страхованию частных инвестиций физических лиц в приоритетный список предприятий Москвы».

---

9. Как это должно работать?

В рамках реализации соответствующей программы, Правительство Москвы составляет список предприятий (модернизация и импортозамещение), инвестирование в создание которых, оно готово гарантировать законом «О страховании инвестиций физических лиц в приоритетный список предприятий Москвы».

Или, Правительство Москвы определяет критерии формирования приоритетного списка предприятий Москвы, подпадающих под закон «О страховании инвестиций физических лиц» (более подробно, см. пункт 15).

После чего, с юр. лицами данных Предприятий, соответствующее страховое Агентство подписывает договоры страхования инвестиций физических лиц (так же как ССВ подписывает аналогичные договоры с Банками).

В свою очередь, уже сами Предприятия объявляют населению (например, через соц. сети или специализированные площадки) о привлечении частных инвестиций под страховые гарантии Правительства Москвы.

Далее, Предприятия набирают искомую сумму привлекаемых инвестиций (организационно, например, через продажу паёв ЗПИФ / Закрытый Паевой Инвестиционный Фонд).

Предприятия начинают строиться и функционировать.

Со временем, Инвесторы получают обратно свои инвестиции по номиналу стоимости покупки доли (до налогов / без потери права владения соответствующей долей Предприятия).

И, скорее всего, реинвестируют полученные обратно инвестиции в другие Предприятия приоритетного списка.

---

10. Контроль за расходом денег р/с инвестированного предприятия

Р/С инвестированного Предприятия может находиться только в том Банке, которому доверяет Правительство Москвы.

Он-лайн доступ Представителя Инвесторов (например, Управляющая Компания ЗПИФ) к р/с инвестированного Предприятия (система «Банк-Клиент»).

* Представитель Инвесторов не сможет управлять р/с инвестированного Предприятия, но сможет контролировать движение средств по р/с инвестированного Предприятия.

Страховое Агентство имеет право назначить финансового офицера инвестированного Предприятия, без подписи которого с р/с инвестированного Предприятия не сможет никуда уйти сумма превышающая, например 5-10 млн р.

---

11. Процедура структурирования инвестиционной сделки

1. Команда Предприятия, привлекающего инвестиции, регистрирует Общество с ограниченной ответственностью с базовым уставным капиталом (в дальнейшем «ООО»).
2. Далее, Предприятие организует ЗПИФ (200-300-500-1000 и т.д. паёв / 1 пай = 1-1,5 млн р.) через лицензированную УК.
3. Частные Инвесторы покупают паи ЗПИФ (например, через те же Банки, где у них сейчас хранятся вклады / за комиссию).
4. Собрав полный объем привлекаемых инвестиций, ЗПИФ покупает долю инвестируемого предприятия.
5. Происходит внесение вклада ЗПИФ в уставный капитал ООО таким образом, чтобы ЗПИФ получал в ООО продаваемую ООО долю (со всеми соответствующими правами Участника).

---

12. Ожидаемый результат на уровне частных инвесторов

Очевидно, что появление такой системы страхования частных инвестиций, в приоритетный список предприятий Москвы (а в последствии и РФ), позволит значительному числу (десяткам, сотням тысяч) более-менее обеспеченных граждан РФ, абсолютно заинтересованно подойти к вопросу вложения (инвестирования) личных накоплений в реальный бизнес Москвы, а значит, и в экономику нашей страны.

Предприятия приоритетного списка смогут привлечь инвестиции, благодаря которым будут отстроены производственные площади (возможно, целые индустриальные парки) и запущено современное, а в отельных случаях, ультрасовременно производство (направленное прежде всего на импортозамещение).

Сами частные инвесторы, со временем, вернут обратно свои инвестиции (до выплаты налогов предприятием и без потери прав владения долей проинвестированного Предприятия), после чего с высокой долей вероятности примут решение реинвестировать возвращённые средства в другие предприятия приоритетного списка.

В дальнейшем, можно будет рассмотреть возможность распространения данного закона на зарубежных частных инвесторов (нерезидентов / почему нет?).

---

13. Ожидаемый результат на государственном уровне

Москва получит быстрый рост современного импортозамещающего производства.

Как следствие, это приведёт к росту рабочих мест, с одной стороны.

И росту среднего класса собственников модернизированного производства РФ (граждан РФ), с другой стороны (тот самый «средний класс», который сегодня является абсолютным гарантом политической и экономической стабильности любого современного общества).

Через 2-3 года с начала запуска подобной программы, мы можем смело ожидать рост ВВП (мы, реально начнём больше самостоятельно производить и меньше закупать за границей …. и, значит, больше продавать нашей собственной продукции и меньше закупать импортной).

Также, со временем, мы можем смело ожидать рост московского и государственного бюджета за счёт большей собираемости налогов (корпоративных и частных) и т.д.

Тем самым, станет возможным поднять общий уровень жизни населения, что в свою очередь будет способствовать стабильному росту численности и благосостояния, так называемого, среднего класса.

Главным же итогом станет возможность скорейшего вывода национальной экономики из кризиса, её ускоренная модернизация и подъем общего уровня жизни населения нашей страны.

---

14. И все это, по факту . . .

• … исключая необходимость использования напрямую, для решения вышеназванных задач, денег московского бюджета в виде займов гос. банков или прямых инвестиций в капитал предприятий от гос. фондов.
• … разумеется, за исключением наступления страхового случая (так же, как и в случае работы ССВ).

При этом важно понимать, что на 100 млрд. зарезервированных денежных средств страхования, минимально, можно будет привлечь, порядка 750 млрд – 1 трлн р. частных инвестиций.

Как говорится, почувствуйте разницу!!!!

---

15. 2 ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ВОПРОСА для обсуждения

1. Как формировать список предприятий приоритетного списка?
2. Как формировать бюджет фонда страхования частных инвестиций?

---

16. Как формировать список предприятий приоритетного списка?

Самый простой и самый очевидный вариант решения данной задачи, это воспользоваться уже проведённой работой таких профильных гос. структур как КМСП, ФРП, ФРМ, РОСНАНО, РВК, ФРДВ … и т.д.

Дело в том, что во всех этих гос. организациях, уже сейчас есть большое количество бизнес-Проектов (в том числе инновационных), прошедших все уровни экспертизы, получивших положительные заключения на получение грантов, инвестиций или заёмных средств, но так и не получивших искомое гос. финансирование в силу различного типа объективных и субъективных обстоятельств.

Главное из которых ‒ это начало гос. финансирования ТОЛЬКО при условии наличия у Предприятия части собственных средств.

Вот эту задачу (появление части собственных средств на самом начальном этапе создания Предприятия) мы и решаем!!!!

Подобные бизнес-Проекты, и могут, и должны стать основой формирования приоритетного списка предприятий.

---

17. Как формировать бюджет фонда страхования частных инвестиций?

Здесь так же могут быть совершенно различные подходы!

Как вариант, это может быть пожизненное (ежегодное) отчисление застрахованного Предприятия приоритетного списка в размере 0,5% годовой выручки в Фонд страхования частных инвестиций.

Или разовая выплата в размере 5% от суммы привлечённых частных инвестиций.

Или, и то, и другое, только в меньших объёмах (0,25% годовой выручки + 1% разовой выплаты с суммы привлечённых частных инвестиций).

Также данный фонд может и должен быть учтён при формировании бюджета Москвы (так же как и любого иного регионального бюджета).

Собственно, ровно так же, как это есть с формированием бюджета ССВ.